Изучите XRPL и Stellar (XLM) — две технологии блокчейна, которые улучшают цифровые платежи и децентрализованные финансы (DeFi) в финансовой отрасли благодаря своим масштабируемым и соответствующим нормативным требованиям платформам.
Основные выводы
Джед Маккалеб является соучредителем как XRPL, так и Stellar, причем XRPL специально нацелен на продвижение институционального внедрения.
XRPL — это быстрая блокчейн-сеть, разработанная для международных транзакций с участием банков и предприятий, которая работает на базе XRP.
XLM служит в качестве собственного криптовалюта сети Stellar, которая предназначена для обработки платежей и транзакционных функций.
XRPL может обрабатывать до 1500 транзакций в секунду с минимальными комиссиями за транзакции, в то время как Stellar обычно обрабатывает около 91 транзакции в секунду и также является экономически эффективной и энергоэффективной.
Дорожная карта XRPL предусматривает совместимость с виртуальной машиной Ethereum и ориентирована на институциональные децентрализованные финансы, в то время как Stellar сосредоточена на расширении своего применения и использовании реальных активов.
Введение
Криптовалюты сыграли значительную роль в продвижении движения децентрализованных финансов (DeFi) с момента запуска Сатоши Накамото биткойна (BTC) в 2008 году, а их расширение также вызвало интерес к традиционным финансам (TradFi).
Банковские операции могут быть дорогостоящими и занимать много времени, что стимулирует интерес к криптовалютам, позволяющим ускорить переводы между финансовыми учреждениями. Кроме того, криптовалюты позволяют осуществлять международные платежи без ограничений географическими границами, что снижает участие правительства в финансовых операциях.
Инженер-программист Джед Маккалеб посвятил свою карьеру разработке криптовалют для финансовой индустрии. В июне 2012 года он стал соучредителем Ripple Labs, технологической компании с sede в США, где он участвовал в создании XRP Ledger (XRPL), децентрализованной публичной блокчейн-сети, которая предоставляет инфраструктуру для цифровых активов в сфере финансовых услуг.
В 2014 году Маккалеб покинул Ripple, чтобы основать Stellar, блокчейн-инициативу, направленную на улучшение экономики за счет денежных переводов и предоставления банковских кредитов людям, не имеющим доступа к банковским услугам. Оба проекта установили важные партнерские отношения с крупными финансовыми учреждениями и уделяют приоритетное внимание реальным приложениям.
XRPL и Stellar имеют общего соучредителя и схожие миссии, что делает их прямыми конкурентами.
Давайте рассмотрим два криптовалюта проекты, направленные на решение практических задач в финансовом секторе.
Основные различия между XRPL и Stellar
Обзор XRP
Ripple связывает финансовые учреждения, платежные системы, биржи и предприятия, обеспечивая беспрепятственные международные денежные переводы. Компания была основана в июне 2012 года Джедом Маккалебом, Артуром Бритто и Дэвидом Шварцем, которые также разработали блокчейн XRPL для облегчения трансграничных платежей в режиме реального времени с соблюдением нормативных стандартов.
Ripple не владеет и не контролирует XRPL; вместо этого компания разрабатывает приложения на платформе, чтобы помогать клиентам из финансовой отрасли в создании инфраструктуры цифровых активов и участии в токенизации.
Соучредители Ripple разработали XRPL для обеспечения эффективных платежей с низкими транзакционными издержками и расчетами, занимающими от трех до пяти секунд. Ripple также активно развивает сотрудничество и связи с такими финансовыми учреждениями, как BBVA Switzerland, DZ Bank и LemonWay.
Внедрение RippleNet в 2019 году объединило три ранее существовавшие продукта Ripple: xCurrent, который представляет собой систему расчетов в режиме реального времени; xRapid, который обеспечивает ликвидность; и xVia, который является API для платежей.
Глобальная сеть финансовых учреждений и поставщиков платежных услуг использует технологию блокчейн для обеспечения быстрых, эффективных и доступных трансграничных транзакций.
RippleNet способствует беспрепятственной совместимости, упрощая осуществление трансграничных платежей.
Посмотрите на текущую цену XRP и ее недавние ценовые колебания.
Обзор Stellar
Stellar — это публичная децентрализованная блокчейн-сеть, которая предоставляет разработчикам инструменты для создания решений, напоминающих денежные транзакции, а не криптовалюта.
Его приложения интегрируются с существующими финансовыми системами и располагают всемирной сетью точек входа и выхода, что упрощает конвертацию между фиатными валютами и криптовалюта. Stellar стремится предоставлять финансовые услуги населению развивающихся стран, не имеющему доступа к банковским услугам или имеющему ограниченный доступ к ним, используя в качестве основной валюты люмены (XLM). криптовалюта для обеспечения ликвидности в сети.
В 2013 году Джед Маккалеб отказался от активного участия в Ripple. Он объединился с бывшим адвокатом Джойс Ким и генеральным директором Stripe Патриком Коллисоном, чтобы в 2014 году запустить Stellar и некоммерческую организацию Stellar Development Foundation (SDF), а в 2017 году — коммерческое подразделение под названием Lightyear.
Маккалеб также установил несколько ключевых партнерских отношений для своего нового предприятия, например, с MoneyGram, Circle и Fireblocks.
Изначально Stellar использовал механизм консенсуса, аналогичный тому, который Маккалеб создал для XRPL, но в ноябре 2015 года сеть перешла на протокол консенсуса Stellar (SCP).
SCP — это механизм консенсуса, основанный на доказательстве согласия, в котором валидаторы завоевывают доверие своих коллег, чтобы их голоса имели значение.
Посмотрите на текущую цену XLM и ее недавние ценовые тенденции.
Сравнение экосистем: XRP и XLM
1. Механизмы консенсуса
XRP Ledger (XRPL) работает на основе протокола консенсуса XRP Ledger, который опирается на структуру Federated Byzantine Agreement (FBA). Любой желающий может стать валидатором в XRPL, а Ripple и XRP Ledger Foundation ведут собственные списки надежных валидаторов, известные как Unique Node Lists.
Для достижения консенсуса необходимо, чтобы по крайней мере 80% всех активных валидаторов согласились с транзакцией, что обеспечивает определенную гибкость в проверке транзакций при сохранении производительности сети.
SCP Stellar также использует алгоритм FBA, однако не использует эквивалент UNL. Вместо этого новые валидаторы выбирают существующих валидаторов, которым они доверяют, формируя группу для достижения консенсуса перед добавлением транзакций в реестр.
Этот механизм консенсуса значительно отличается от протоколов Proof of Work (PoW), которые полагаются исключительно на вычислительную мощность, и протоколов Proof of Stake (PoS), в которых самые богатые участники могут фактически покупать влияние за счет своих долей.
SCP работает эффективно, потому что валидаторы должны взаимодействовать только друг с другом, а не соревноваться в решении сложных головоломок.
2. Масштабируемость
Масштабируемость представляет собой серьезную проблему для всех криптовалют. XRPL способна обрабатывать до 1500 транзакций в секунду, а предлагаемые улучшения могут увеличить это число до 50 000 и более, что позволит ей справляться с увеличенными объемами транзакций в периоды перегрузки сети.
Комиссии за транзакции в XRPL остаются низкими даже в часы пиковой нагрузки. Кроме того, XRPL является экологически чистой платформой, поскольку ее метод консенсуса не зависит от майнинга для обеспечения безопасности, масштабируемости и децентрализации.
Stellar обрабатывает около 91,28 транзакций в секунду (tps) и имеет теоретический максимум 1137. Сеть отличается очень низкими комиссиями за транзакции, которые обычно составляют лишь небольшую часть цента, и потребляет всего 0,173 ватта электроэнергии на каждую транзакцию, что значительно повышает масштабируемость XLM.
Сравнение токеномики и полезности: XRP против XLM
Токеномика
XRP имеет ограниченный объем предложения в 100 миллиардов токенов, который не может быть увеличен, и не подвергается майнингу или непрерывной эмиссии. К 2025 году в обращении будет около 59,13 миллиардов XRP, в то время как большая часть оставшихся токенов будет храниться на счетах условного депонирования, управляемых Ripple. Эти счета периодически выпускают XRP на рынок, снабжая Ripple средствами, необходимыми для роста экосистемы и сотрудничества.
Каждая транзакция, проводимая на XRPL, приводит к сжиганию небольшого количества XRP, что постепенно уменьшает общее предложение. XRP в основном служит в качестве моста для международных платежей, обеспечивая ликвидность и покрывая транзакционные сборы. Токен не позволяет проводить стейкинг или управление на уровне протокола, а решения о распределении принимаются Ripple Labs и XRP Ledger Foundation.
XLM имеет фиксированный объем предложения, который не увеличивается со временем и в настоящее время ограничен 50 миллиардами токенов после значительного сокращения предложения в 2019 году. Все токены были выпущены в начале, без майнинга или постоянной инфляции.
К середине 2025 года в обращении будет находиться примерно 31,1 миллиарда XLM, при этом SDF будет владеть большей частью не находящихся в обращении токенов, предназначенных для грантов экосистемы и стимулирования развития.
Подобно XRP, XLM использует систему сжигания комиссий, при которой небольшая часть XLM удаляется с каждой транзакцией, постепенно снижая общее предложение. XLM необходим для оплаты транзакционных комиссий, поддержания минимального баланса счета и служит в качестве промежуточного актива для платежей и создания активов.
В блокчейне нет стейкинга или управления; SDF управляет распределением и развитием, чтобы способствовать расширению сети и повышению финансовой доступности.
Утилита
XRP в основном служит в качестве промежуточной валюты, облегчающей быстрые и недорогие международные платежи и расчеты для банков и поставщиков платежных услуг.
Он поддерживает сервис Ripple On-Demand Liquidity (ODL), позволяющий учреждениям мгновенно получать доступ к ликвидности без необходимости предварительного пополнения счетов. Кроме того, XRP необходим для оплаты комиссий за транзакции, связанные с переводами, DeFi и транзакциями с нефунгибельными токенами (NFT) в реестре XRP. Хотя XRP не может использоваться для стейкинга, его полезность тесно связана с внедрением в институциональном секторе, расчетами со стабильными монетами и разработкой новых корпоративных приложений.
XLM необходим для оплаты транзакционных сборов в сети Stellar и служит связующим активом для конвертации валют в блокчейне.
Кроме того, он позволяет осуществлять переводы стейблкоинов, операции децентрализованных бирж (DEX) и протоколы DeFi, основанные на смарт-контрактах Soroban.
Наконец, XLM служит для таких целей, как осуществление платежей, облегчение денежных переводов и токенизация реальных активов. Полезность токена тесно связана с активностью в сети, поскольку каждая транзакция в Stellar требует использования XLM.
Другие реальные примеры использования
Известные традиционные банки, финансово-технологические компании и платежные системы используют XRP для таких целей, как мгновенные трансграничные транзакции, обеспечение ликвидности по требованию для управления казначейскими операциями и проведение внутренних переводов средств между своими дочерними компаниями.
XRP все чаще используется для токенизации реальных активов (RWA), включая недвижимость, сырьевые товары и инициативы, связанные с цифровой валютой центрального банка (CBDC). К 2025 году фьючерсы и инвестиционные продукты XRP были введены на регулируемых биржах, а дебют RLUSD от Ripple расширил функциональность XRPL, включив в нее расчеты стабильными монетами и перевод токенизированных активов.
XLM широко используется для эффективных и доступных финансовых решений, которые выходят за рамки криптовалюта спекуляции. Благодаря сотрудничеству с PayPal, MoneyGram и Mastercard, XLM облегчает обмен наличных денег накрипто конвертации, переводы стейблкоинов и одноранговые платежи в более чем 180 странах.
Такие организации, как Верховный комиссар Организации Объединенных Наций по делам беженцев (УВКБ), используют сеть для оказания гуманитарной помощи в районах, затронутых конфликтами. Stellar поддерживает токенизированные фонды денежного рынка (такие как OnChain Fund от Franklin Templeton), облегчает торговое финансирование в режиме реального времени (через Palago Labs) и обеспечивает возможность проведения транзакций со стабильными монетами (включая USDC, EURC и PYUSD).
Внедрение смарт-контрактов Soroban открыло новые возможности в DeFi, NFT и приложениях для идентификации в цепочке, привлекая интерес разработчиков и учреждений, которые ищут масштабируемую и соответствующую требованиям финансовую инфраструктуру.
Ключевые моменты ценообразования
Криптовалюты хорошо известны своими ценовыми колебаниями, на которые влияют такие факторы, как дискуссии в социальных сетях, общие экономические тенденции и мировые новости. Ниже приводится краткая хронология изменения цен на XRP и XLM.
XRP — ключевые события, влияющие на цену
ДатаКлюч Событие
Август 2013 г. XRP был первоначально доступен для общественности по цене $0,00589, и его стоимость оставалась достаточно стабильной на ранних этапах существования.
В январе 2018 года XRP достиг рекордного уровня $2,97 после криптовалюта бычий рынок в 2017 году.
Декабрь 2020 г. Цена XRP падает ниже $0,30 после того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) инициирует судебный процесс против Ripple и двух ее руководителей, утверждая, что XRP является ценной бумагой. Ripple опровергает это утверждение, что приводит к длительному юридическому конфликту.
Апрель 2021 г. XRP поднялся до $1,77 в течение 2021 г. криптовалюта бычий рынок, даже несмотря на то, что судебный процесс SEC против Ripple все еще продолжается.
Декабрь 2024 г. XRP подскочил до $2,25, что означает рост более чем на 370%, после того как республиканец Дональд Трамп выиграл президентские выборы в США в 2024 году.
Трамп назначил Пола Аткинса, более крипто-дружественный кандидат, который заменит председателя SEC Гэри Генслера, что усилило оптимизм в отношении того, что SEC может отказаться от судебного разбирательства против Ripple.
XLM — ключевые события, влияющие на цену
ДатаКлюч Событие
2014Stellar начинает работу с первичного предложения монет (ICO), привлекая $39 миллионов и выпуская на рынок 100 миллиардов люменов.
Январь 2018 г. XLM достигает своего исторического максимума в $0,8299 после объявления о партнерстве между Stellar, IBM и KlickEx, направленном на обеспечение возможности проведения трансграничных банковских транзакций в южной части Тихого океана.
Ноябрь 2019 г. Stellar сжег более 50 миллиардов XLM после решения сообщества XLM положить конец инфляции. Это увеличение дефицита привело к росту цены более чем на 251 TP3T в течение 48 часов, хотя она быстро вернулась к прежним уровням.
Март 2020 г. XLM теряет около 331 TP3T в стоимости (1 TP4T0,042) из-за сохраняющихся опасений по поводу мировой экономики на фоне пандемии COVID-19.
Февраль 2021 г. В течение 2021 г. криптовалюта На фоне бычьего рынка XLM достиг цены $0,55, что означает рост на 310% с начала года.
Прогресс и планы: XRPL по сравнению со Stellar
Дорожная карта XRPL
План Ripple для XRPL включает в себя ряд усовершенствований, направленных на создание блокчейн-инфраструктуры, в которой приоритетом являются соответствие нормативным требованиям и совместимость, что отвечает потребностям децентрализованных финансов (DeFi) институционального уровня.
Ключевые компоненты включают в себя цепочку учетных данных для разрешенных доменов и децентрализованных бирж (DEX), расширенную программируемость, сайдчейн, совместимый с XRPL Ethereum Virtual Machine (EVM), протокол кредитования, который предоставляет финансовым учреждениям децентрализованные финансовые решения (DeFi) на основе кредитов, а также многоцелевые токены (MPT), которые связывают заменяемые активы с незаменяемыми токенами (NFT) для более эффективного представления финансовых продуктов в блокчейне.
Эти функции должны быть одобрены сообществом XRP и будут выпускаться поэтапно, хотя на данный момент конкретные даты не указаны.
Дорожная карта Stellar
План Stellar сосредоточен на четырех ключевых целях, называемых ‘Северными звездами’:
Открытое участие стимулирует инновации
Ежедневные финансовые услуги имеют приоритет.
Доверие способствует принятию
Ориентированное на результат исполнение
Stellar характеризует сеть XLM как полностью оснащенную функциями и считает, что следующий этап ее роста будет связан с маркетинговой инициативой, направленной на достижение широкого распространения.
Конкретные цели на следующие десять лет состоят в достижении общей стоимости заблокированных средств в размере не менее $1,5 миллиарда, достижении пяти миллионов активных адресов в месяц и обеспечении $3 миллиарда в реальных активах (RWA). Для достижения этих амбициозных целей может потребоваться несколько лет.
Сравнение сообществ: XRPL и Stellar
XRP и Stellar (XLM) поддерживают обширные мировые сообщества, но значительно различаются по способам взаимодействия и приоритетам в своих экосистемах.
Сообщество XRP состоит из индивидуальных инвесторов и институциональных спонсоров. Его экосистема получает импульс от международных мероприятий, таких как XRP Community Day и саммит разработчиков Apex.
Сообщество Stellar является гостеприимным и сосредоточенным на своей миссии, уделяя приоритетное внимание финансовой инклюзивности и вовлечению на низовом уровне. Под руководством некоммерческой организации SDF сеть постоянно собирает идеи от сообщества через такие программы, как Build Better, и часто предоставляет финансирование для хакатонов, грантов для разработчиков и образовательных инициатив.
Подписчики в социальных сетях
XRP может похвастаться гораздо большим количеством подписчиков в социальных сетях X и Reddit.
Stellar (XLM) имеет прочное, но относительно скромное присутствие на тех же платформах.
Это различие подчеркивает большую привлекательность и узнаваемость XRP, особенно среди розничных и институциональных инвесторов, в то время как сообщество Stellar продолжает заниматься продвижением финансовой доступности и вовлечением широких масс.
XRPL против Stellar: краткое изложение
Особенность StellarXRPL
Механизм консенсуса Протокол консенсуса Stellar Алгоритм консенсуса протокола Ripple
Масштабируемость Примерно 1000 транзакций в секунду, с окончательным временем обработки около 5 секунд и минимальными комиссиями (0,00001 XLM за каждую транзакцию). Примерно 1500 транзакций в секунду, окончательное время обработки около 4-5 секунд и минимальные комиссии 0,0002 XRP за каждую транзакцию.
Поддержка активов Некоммерческая организация SDF, открытый исходный код Коммерческая организация Ripple Labs
Утилита Международные платежи, денежные переводы, создание токенов (таких как фиатные валюты, стейблкоины и реальные активы) и децентрализованные финансы (DeFi). Трансграничные платежи (в качестве промежуточного актива), мгновенная ликвидность для финансовых учреждений, денежные переводы и банковские системы.
Токеномика – Фиксированное предложение: 50 миллиардов XLM
– Дефляционный с сжиганием комиссий
– Все токены предварительно выпущены – Общий объем предложения: 100 миллиардов XRP (все добыты заранее)
– Дефляционный с сжиганием комиссий
– Ripple имеет большие резервы
Сообщество – Под руководством Stellar Development Foundation, некоммерческой организации
– Сосредоточен на финансовой доступности
– Активно работает на развивающихся рынках – Ripple Labs и XRP Ledger Foundation
– Обширная глобальная база розничных и институциональных инвесторов.
Заключение: XRPL против Stellar
XRPL и Stellar преследуют общую цель — представить преимущества DeFi банкам и финансовым учреждениям, и у них обоих есть соучредитель — Джед Маккалеб. Хотя эти сходства позволяют сравнивать эти две платформы, выбор между ними не так прост. Оптимальный выбор зависит от конкретного случая использования.
В настоящее время Stellar предоставляет больше возможностей для разработчиков, но это может измениться с предстоящими усовершенствованиями в области программируемости, предусмотренными в дорожной карте XRPL. Торговцы выигрывают от относительной стабильности цен при использовании любого из токенов; однако, крипто трейдеры могут упустить часть роста цены из-за большого предложения обоих токенов.
Перед совершением покупки всегда учитывайте токеномику криптовалюта, команду разработчиков, ее план развития, историю цен и функции. Кроме того, убедитесь, что вы никогда не инвестируете больше, чем можете позволить себе потерять.
Проведите тщательную проверку и проведите собственное исследование
Примеры, приведенные в этой статье, носят исключительно информационный характер. Вы не должны интерпретировать любую информацию или материалы, представленные здесь, как юридические, налоговые, инвестиционные, финансовые, кибербезопасность или любые другие виды консультаций. Ничто в этой статье не должно рассматриваться как приглашение, рекомендация, одобрение или предложение от Крипто.ком инвестировать, покупать или продавать любые криптовалюты, токены или другие цифровые активы. Прибыль от торговли крипто активы могут облагаться налогом, в том числе налогом на прирост капитала, в зависимости от местного законодательства. Описание Крипто.ком Продукты или функции приведены исключительно в качестве примера и не являются рекомендацией, приглашением или предложением.
Исторические результаты не гарантируют и не предсказывают будущие результаты. Стоимость криптовалюта активы могут расти или падать, и существует вероятность, что вы можете потерять часть или всю свою инвестицию. При оценке криптовалюта актив для принятия обоснованных решений, поскольку любая покупка будет осуществляться под вашу собственную ответственность.
